“近期，我們與一些潛在戰(zhàn)略投資者進行了充分溝通，目前相關工作正在持續(xù)推進。”5月26日，興業(yè)銀行董事長呂家進在該行年度股東大會上表示。

去年以來，興業(yè)銀行陸續(xù)獲福建省財政廳、福建投資集團、福建港口集團等省內(nèi)重要機構(gòu)增持，累計增持規(guī)模超5.7億股，社保持倉亦穩(wěn)步提升，股權(quán)結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化和改善。

在呂家進看來，通過爭取福建省內(nèi)重要機構(gòu)增持，能夠解決興業(yè)銀行前五大股東合并持股比例較低的問題，進一步提高股權(quán)穩(wěn)定性。

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“這也充分體現(xiàn)了，相關機構(gòu)對我行資產(chǎn)負債優(yōu)化、未來增長空間與發(fā)展前景充滿信心。”呂家進表示，“希望大家一如既往關心、支持、投資興業(yè)銀行。”

根據(jù)安排，該行2022年度擬每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利11.88元（含稅），現(xiàn)金分紅比例升至28.3%，再創(chuàng)歷史新高。“我們爭取在6月底完成年度利潤分配?！?/p>

“再重構(gòu)取得明顯成效”

截至3月末，興業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模達9.83萬億元，季度環(huán)比增幅創(chuàng)2015年以來新高。其中，在資產(chǎn)可得性承壓局面下，該行企金一般性貸款投放增量位列股份行第一。

“目前來看，我們推進的新一輪資產(chǎn)負債表再重構(gòu)工作已取得較為明顯成效?！迸d業(yè)銀行行長陶以平在股東大會上表示。

所謂“資產(chǎn)負債表再重構(gòu)”，意指圍繞新的政策導向、數(shù)字化賦能和專業(yè)服務能力提升，立足客戶基礎再夯實，核心客戶再重構(gòu)，推動負債結(jié)構(gòu)再優(yōu)化，帶動資產(chǎn)組合管理再提升，使表內(nèi)負債支撐力更強，表內(nèi)外資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更優(yōu)。

該計劃在興業(yè)銀行2022年年報及隨后的年度業(yè)績說明會、一季度業(yè)績交流會上屢被提及。

陶以平認為，“再重構(gòu)”是順應把握新發(fā)展階段、踐行新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局的要求。“通過持續(xù)提高客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務結(jié)構(gòu)與經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的契合度，既有利于穩(wěn)定短期的經(jīng)營業(yè)績，也將為未來可持續(xù)發(fā)展打下堅實的基礎?！?/p>

其中，資產(chǎn)端強調(diào)鞏固基本盤、布局新賽道：前者要著力推動地產(chǎn)業(yè)務、政府融資業(yè)務平穩(wěn)轉(zhuǎn)型，逐步降低風險；后者則要著力推動普惠金融、科創(chuàng)金融、能源金融、汽車金融、園區(qū)金融“五大新賽道”加快發(fā)展，“積少成多”推進重構(gòu)。

陶以平透露，今年前4個月該行以新一代信息技術(shù)、高端裝備制造、新能源、新能源汽車等為代表的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)貸款新增近700億元；“五大新賽道”融資余額分別較年初增長7.4%、17.7%、2.7%、4.7%、7.8%。

在這個過程中，興業(yè)銀行企金貸款定價水平環(huán)比企穩(wěn)改善，一季度全行新投放企金貸款收益率較去年四季度上升0.04個百分點。

此外，前4個月該行央行口徑綠色貸款增量近700億元，較年初增幅11%；一季度該行集團零售AUM（管理客戶資產(chǎn)）較年初增長1400億元，集團FPA（客戶融資總量）較年初增長3500億元。

“綠色銀行、財富銀行、投資銀行‘三張名片’持續(xù)擦亮，從而讓我們的基本盤更穩(wěn)、特色更鮮明、優(yōu)勢更凸顯?！碧找云娇偨Y(jié)稱。

“打造一批核心客戶群”

資產(chǎn)端的持續(xù)調(diào)整優(yōu)化，相應帶動了客戶結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。

“今年初，我們要求全行在以往基礎上，進一步強化客戶經(jīng)營意識，將各類業(yè)務模式、場景、生態(tài)聚焦于客戶經(jīng)營，通過員工培訓提升客戶經(jīng)營意識和客戶經(jīng)營能力，努力打造一批新一輪與我行相伴成長的核心客戶群。”陶以平透露。

其中，通過持續(xù)深耕、發(fā)力“五大新賽道”，該行新興賽道領域客戶增長明顯，4月末普惠金融、科創(chuàng)金融客戶數(shù)較年初分別增長13.35%、13%，明顯高于企金客戶增幅。

另一方面，通過加強專業(yè)能力建設，以“商行+投行”的綜合服務增加客戶黏性，以數(shù)字化技術(shù)加快提升支付結(jié)算能力，賦能“織網(wǎng)工程”2.0和線上線下融合引流，不斷增強對中小企業(yè)和零售客戶的服務質(zhì)效，該行客戶價值持續(xù)提升。

陶以平透露，一季度興業(yè)銀行零售客戶增長203萬戶、企金客戶增長4萬戶，分別同比多增103%、21%。

其中，零售貴賓客戶、企金有效以上客戶等價值客群加速增長。零售貴賓客戶數(shù)較年初新增14.8萬戶至420.11萬戶，增量為近三年來最好水平；私行客戶數(shù)同比多增逾3000戶。

客群基礎的夯實與結(jié)構(gòu)優(yōu)化，又進而帶動了負債端的結(jié)構(gòu)優(yōu)化，增加了全行穩(wěn)定性負債來源。

陶以平表示，興業(yè)銀行嚴格按照自律機制要求下調(diào)存款利率自律上限，通過多措并舉，在保持負債穩(wěn)定增長前提下，負債成本有效降低。

數(shù)據(jù)顯示，一季度該行企金、零售低成本日均存款占比分別較年初提升0.2個百分點、3.4個百分點至49.3%、54.4%，存款付息率在去年四季度下降基礎上，環(huán)比繼續(xù)下降0.04個百分點。

“后續(xù)，相信隨著我行持續(xù)強化客戶經(jīng)營，保持資產(chǎn)定價穩(wěn)定與存款成本改善，將有利于息差企穩(wěn)改善?！碧找云椒Q。

參與投資項目近110家

今年一季度，興業(yè)銀行投資類收益取得快速增長，但作為“商行+投行”和輕型銀行建設的重要指標，手續(xù)費傭金收入下滑明顯。這一情況在會上繼續(xù)被現(xiàn)場股東問及。

興業(yè)銀行計劃財務部總經(jīng)理賴富榮對此解釋稱，一季度資本市場呈現(xiàn)結(jié)構(gòu)化行情，而該行理財老產(chǎn)品底層資產(chǎn)中的權(quán)益類資產(chǎn)主要是新能源行業(yè)、高科技行業(yè)企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)，一季度股價表現(xiàn)普遍不佳。

“受此影響，我行2023年可兌現(xiàn)的理財老產(chǎn)品收益需根據(jù)相關企業(yè)資本市場估值回升和股權(quán)項目的進一步變現(xiàn)，存在較大不確定性。另外，近年來我行根據(jù)資管新規(guī)要求對存量理財老產(chǎn)品進行整改清退，整體規(guī)模已顯著下降，可兌現(xiàn)的項目收益也隨之減少?！彼f。

據(jù)了解，在資管新規(guī)實施之前，在符合各項監(jiān)管要求的前提下，興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，合規(guī)運用子公司牌照資源，與市場頭部VC、PE機構(gòu)合作，積極參與新興產(chǎn)業(yè)的孵化與投資。

興業(yè)銀行副行長張旻在股東大會上披露的一組數(shù)據(jù)顯示，目前該行參與投資項目近110家，主要聚焦新能源、高端制造、醫(yī)療健康、信息科技、大消費等領域，其中，已完全退出項目19家。

張旻表示，針對投資業(yè)務，該行已建立完善的全流程風控機制，包括項目立項、盡職調(diào)查、風險審查、投資評審委員會審議、項目落地以及投后管理等。

賴富榮透露，該行后續(xù)股權(quán)投資業(yè)務已由子公司興業(yè)國信承接，“但新項目的孵化和股權(quán)收益的產(chǎn)生仍需要一定的時間，因此今年可兌現(xiàn)的理財老產(chǎn)品收益預計較2022年將有一定程度的下降。”

（文章來源：券商中國）

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