男子上午存銀行600萬，吃個午飯只剩690元，銀行：正?？劭?/h1>

2023-08-13 07:19:17來源：茶歡小花姐

鄭先生是一個生意人，因為資金周轉需要，去銀行開了一張新卡，并往卡內

鄭先生是一個生意人，因為資金周轉需要，去銀行開了一張新卡，并往卡內打入了600萬元。

【資料圖】

完事之后就安心地去吃個午飯了，誰知道等他吃完飯回來，卻發(fā)現(xiàn)自己的卡里只剩下690元！

原來，在他吃飯的15分鐘內，一共收到了260條銀行扣款短信，每筆2萬元，總共劃走了519.31萬元！

鄭先生被嚇得面無血色，他怎么也想不通，自己的卡、手機、U盾都放在身上，怎么會出現(xiàn)盜刷呢？

鄭先生馬不停蹄地趕到銀行詢問情況，但是銀行方面卻說這是通過鄭先生的授權，正常的代扣業(yè)務。

一頭霧水的鄭先生表示自己從來沒有授權過任何人或機構代扣自己的錢，也沒有簽署過任何協(xié)議。

感到絕望和無助的鄭先生似乎意識到自己遇上了金融詐騙。急匆匆地又趕往警局報案，警方說調查資金的去向和劃扣原因，需要時間，無法給出明確答復。

心急如焚的鄭先生感到絕望，就覺得銀行和警方都在來回踢皮球，推諉責任，不給自己一個合理的解釋。

通過媒體曝光后，輿論壓力越來越大，銀行方面終于通報了事件的最新進展。

表示鄭先生的錢被劃走后流向了某家已經(jīng)吊銷營業(yè)執(zhí)照但未注銷的公司。

銀行方面再次聲明，沒有鄭先生的授權是無法代扣的，還說，在扣款前后，鄭先生與這家公司存在交往記錄，并且有資金轉入轉出。

但是鄭先生否認了這一點，自己根本不知道這個公司，也不認識他們的負責人。

這件事太離奇了，難道600萬存款就這么不翼而飛了？

這個事件引發(fā)了公眾對銀行業(yè)務安全和監(jiān)管的質疑，我們結合案情依據(jù)法律法規(guī)進行解讀。

一、新辦的銀行卡短時間支出多次，銀行是否應第一時間通知鄭先生？如因沒有及時通知導致資金流失，銀行是否需要承擔責任？

銀行有義務向鄭先生提供賬戶的相關服務，包括查詢和通知。

但是，這一義務的履行有一定的限制。

即，銀行通常在發(fā)現(xiàn)異常交易時才會進行通知，但是具體何為“異常交易”，需要具體情況具體分析。

如果銀行沒有發(fā)現(xiàn)異常或者沒有理由認為鄭先生這些交易是異常的，那么就沒有通知的義務。

不過，對于頻繁的大額轉賬，通常會被認為是異常交易。銀行沒有及時通知鄭先生，因此對于資金的流失，需要承擔一定的責任。

二、銀行大額取款需要本人認證并且有限額，因此鄭先生短時間支出的600萬，銀行是否需要進行賠償？

一般來說，客戶的資金安全是銀行的責任，當出現(xiàn)盜刷或者詐騙等情況時，銀行有責任進行補償。

但是這種責任的承擔有一個前提條件，就是必須要證明銀行在風險防控上存在過失，而銀行并非萬能的，對于所有的風險事件都不能進行預防。

如果能證明銀行在對鄭先生的資金管理上存在過失，例如沒有發(fā)現(xiàn)異常交易，沒有及時通知鄭先生等，那么銀行就需要對這部分損失進行賠償。

三、面對網(wǎng)絡大額詐騙，警方辦案周期較長，是因為案件原因還是警方效率低下？

這類案件的資金的流向可能涉及到多個賬戶，甚至涉及到跨境的資金轉移，由于網(wǎng)絡犯罪的特性，犯罪者可能使用技術手段隱藏真實身份，增加了辦案的復雜性。

警方因此需要花費大量的時間和精力進行調查取證，這并非警方效率低下，而是這類案件本身的特性決定了調查周期的長短。

這也是為什么我們需要加強對網(wǎng)絡安全和金融詐騙的防范，一旦陷入這類問題，解決起來會十分困難復雜。

四、若收到莫名的扣款或者到賬信息，我們應該怎么做？

對于個人來說，收到了莫名的扣款或者到賬信息，先聯(lián)系銀行，詢問具體情況。

如果銀行不能給出滿意的解釋，可以要求銀行暫停賬戶的交易，防止資金的進一步流失。

隨后立即報警，提供詳細的情況說明和相關證據(jù)，警方可以根據(jù)這些信息進行進一步的調查。

也可以通過法律途徑保護自己的權益，如訴訟銀行或者涉案的第三方公司。

我們在日常生活中也需要注意保護自己的個人信息，避免被不法分子利用。不輕易透露個人的銀行賬號、身份信息等，盡量不在不安全的網(wǎng)絡環(huán)境下進行網(wǎng)購或者轉賬等金融操作。

在這個信息化的時代，我們都需要提高自身的信息安全意識，以保護自己的資金和個人信息安全。

對此大家有什么看法歡迎到評論區(qū)留言。

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責任編輯：hnmd004

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