五一節(jié)前，一大批銀行罰單接連落地！

(資料圖)

4月28日，銀保監(jiān)會官網更新了多地銀保監(jiān)局對轄區(qū)內銀行、保險公司的處罰情況。其中，多家銀行接到百萬甚至千萬級的巨額罰單。

具體來看，上市銀行青島農商銀行遭遇天價罰單，處罰金額達到3087.27萬元，6名相關負責人被罰61萬元，主要涉及公司類貸款風險分類調整不及時、貸后管理不審慎等問題。

對此，青島農商銀行回應，本次處罰相關業(yè)務主要發(fā)生在2020年以前，多數問題已經完成整改；并以問題整改為契機，深化結構改革，強化合規(guī)管理，促進了整體經營管理水平全面提升。

此外，廣發(fā)銀行杭州分行因涉及12項違法違規(guī)事實，被浙江銀保監(jiān)局處以405萬元的罰款。民營銀行武漢眾邦銀行也在同日被公布兩份巨額罰單，被湖北銀保監(jiān)局分別處罰830萬元、95萬元。

來看詳情——

青島農商銀行遭重罰

回應：已完成整改

在4月28日公布的多張銀行罰單中，青島銀保監(jiān)局對青島農商銀行的處罰力度最重，兩張罰單金額分別達到3087.27萬元、100萬元。

具體來看，因公司類貸款風險分類調整不及時、向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件、流動資金貸款管理不審慎、貸后管理不審慎等問題，青島銀保監(jiān)局對青島農商銀行罰沒合計3087.27萬元。

同時，對于孫巨仁、姜偉、陳立國、肖衛(wèi)國、高佳明、王平剛6名相關負責人，青島銀保監(jiān)局給予警告并處罰款合計61萬元。

值得關注的是，該次行政處罰作出的日期為2022年8月26日、8月30日。

對此，青島農商銀行回應，本次處罰相關業(yè)務主要發(fā)生在2020年以前，多數問題已經完成整改；并以問題整改為契機，深化結構改革，強化合規(guī)管理，促進了整體經營管理水平全面提升。今年一季度，青島農商銀行資產、負債、收入、利潤等主要經營指標增幅均較去年同期實現翻番，為該行穩(wěn)健高質量發(fā)展打下堅實基礎。

然而，本月青島農商銀行再度接到青島銀保監(jiān)局的罰單。同在4月28日公布的行政處罰信息公開表顯示，因同業(yè)業(yè)務授信管理不審慎等，青島農商銀行被罰款100萬元，對該事項負責的個人李春雷被處警告及10萬元罰款。該次行政處罰作出的日期為2023年4月14日。

據悉，青島農商銀行（證券簡稱：青農商行，股票代碼002958）于2012年6月掛牌開業(yè)，2019年3月在深交所上市，是全國最年輕的A股上市銀行。

截至4月28日，青農商行股價2.9元，市值161億元。

4月28日晚間，青農商行發(fā)布2022年年度報告顯示，其去年實現營業(yè)收入99.44億元，同比下降3.43%；凈利潤23.46億元，同比下降24.11%。同期發(fā)布的一季報顯示，青農商行當期實現營業(yè)收入26.72億元，同比增加7.23%；凈利潤9.92億元，同比增加6.14%。

與年報同期披露的是，青島農商銀行3名副行長同時申請辭職。青農商行公告稱，賈承剛、王建華因年齡原因，辭去該行副行長職務；李春雷因工作原因，辭去副行長職務。在此之前，今年1月，青農商行執(zhí)行董事、行長劉宗波因超過關鍵人員任職期限的相關規(guī)定及年齡原因，已先行提出辭職。

涉“十二宗罪”

廣發(fā)銀行杭分被罰405萬元

4月28日，浙江銀保監(jiān)局公布了廣發(fā)銀行杭州分行涉及的12項違法違規(guī)事實，并對其處以405萬元的罰款。

具體來看，廣發(fā)銀行杭州分行涉及以下問題：

一、對公授信業(yè)務開展不審慎，流動資金貸款被挪用于房地產行業(yè)。二、對公授信業(yè)務開展不審慎，流動資金貸款被挪用于購買信托產品、結構性存款、關聯小額貸款公司經營。三、對公授信業(yè)務開展不審慎，流動資金貸款被挪用于股市或者股權回購。

四、個人貸款管理不審慎，個人貸款資金和信用卡現金分期資金違規(guī)流入資本市場或第三方存管賬戶。五、個人貸款管理不審慎，個人貸款資金違規(guī)流入房市。六、個人貸款管理不審慎，個人貸款資金被挪用于購買理財、信托和期貨。

七、票據業(yè)務開展不審慎。八、信用證業(yè)務開展不審慎。九、保證金來源審查不到位。十、違規(guī)與票據中介合作。十一、小微企業(yè)貸款統(tǒng)計數據不真實。十二、搭售抵押物財產保險。

今年以來，廣發(fā)銀行各地分支機構頻繁遭遇罰單。銀保監(jiān)會3月14日公布的罰單顯示，廣發(fā)銀行上海分行因2003年至2019年間員工行為管理嚴重違反審慎經營規(guī)則，未對集團客戶授信實行統(tǒng)一管理，被上海銀保監(jiān)局責令改正，并處罰款共計150萬元。另外，廣發(fā)銀行鞍山分行、臨沂分行等多家分行也被當地監(jiān)管機構開出罰單。

另外，去年12月底中國人民銀行公布的行政處罰公示信息顯示，廣發(fā)銀行因違反信用信息、反洗錢等有關管理規(guī)定，被重罰3484.8萬元，12名相關業(yè)務負責人被一同處罰。

兩張罰單落地

武漢眾邦銀行被罰925萬元

同在4月28日公布的，還有武漢眾邦銀行的兩份巨額罰單，分別處罰830萬元、95萬元。

處罰日期為2022年3月10日的罰單信息顯示，武漢眾邦銀行因三項違法違規(guī)被處以95萬元的罰單，分別為：第一，貸后管理不盡職，信貸資金被挪用；第二、貸后管理不盡職，信貸資金回流借款人股東本行賬戶；第三，貸款支付審查不盡職，信貸資金回流借款人他行賬戶。

另外一份處罰日期為2022年3月10日的處罰金額達830萬元。湖北銀保監(jiān)局指出，武漢眾邦銀行高管人員未經任職資格審查實際履職；貸款管理不盡職，部分信貸資金用于增資入股；貸款“三查”不盡職。因此對武漢眾邦銀行予以罰款830萬元，并對4名責任人合計罰款130萬元。

公開資料顯示，武漢眾邦銀行是湖北省首家民營銀行，于2017年5月正式開業(yè)，注冊資本40億元。武漢眾邦銀行由卓爾控股主發(fā)起，并聯合其他多家湖北民營企業(yè)共同設立，是銀保監(jiān)會批準成立的全國第11家民營銀行。

上月，湖北銀保監(jiān)局剛對武漢眾邦銀行及其股東奧山投資、鈺龍集團進行處罰。因武漢眾邦銀行對股東股權管理不到位，奧山投資、鈺龍集團累計增持商業(yè)銀行股份總額5%以上未報監(jiān)管部門，武漢眾邦銀行被罰款30萬元，奧山投資、鈺龍集團分別被罰款40萬元。

（文章來源：中國基金報）

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